格拉斯哥*评分法（GCS, Glasgow Co* Scale）是医学上评估病人*程度的方法。[1]*程度以三者分数相加来评估，得分值越高，提示意识状态越好，格拉斯哥*评分法（GCS）来判断病人的意识情况，*较客观。
条款太长，专业述语太多，业务人员对购了保险除了人为的胡意外的责任不赔之外的*不赔闭而不淡。*如说原位癌，*如说心脏搭桥等等。*如说有一些被列为*的病种。说好了是检查出来确诊了*赔的。结果是出院了凭***报销。得了*真能出院的那都是万幸了。
不利解释原则的意思是，保险合同条款存在歧义的时候，按照有利于被保险人的意思来解释。
如果一个人发生*而保险*拒赔，多半是以下原因导致的：
1.没有如实告知。这是最常见的拒赔原因了，投保时身体本来*有健康异常，然后没有如实告知保险*，*无法得到理赔也在情理之中了。所以，买保险一定要按保险*要求，对健康状况做如实告知。有些*人为了自己的业绩，根本不给客户讲解如实告知事项，甚至建议客户不做如实告知，这样*会为理赔埋下巨大隐患。所以，买保险一定要找个*谱的人。
2.未达到理赔标准。对于很多重大疾病，并不是发生了这个疾病*能理赔，而是要达到这个疾病的赔付标准才能理赔。*如，很多*的重大疾病险里，都有少儿常见的川崎病，那是不是只要得了川崎病*能理赔呢？并不是。我们看一下川崎病的理赔条件，因川崎病导致*动脉瘤并进行了相应手术*，这样才符合理赔要求。因为川崎病*及时，其实对身体影响很小，远远达不到重大疾病的程度。所以，保险*设置的理赔条件，其实真不是坑，基本都是结合了临川医学，根据疾病对健康的影响做的界定。当然，还有一种情况，*是疾病本身符合理赔条件，但提交的理赔资料不齐全而导致无法理赔。*如，深度*，保险*要求格拉斯哥*评分表胡96个小时的呼吸机使用记录，理赔时如果没有提交这两个材料，那也赔不了。所以，买保险还得找一个专业的人。
3.属于保险免责条款。每份保险都有一个责任免除条款，说明了在什么情况下不会赔付。对于重大疾病，通常都有遗传*疾病及**的免责条款，如果恰好因为这样的原因导致，*不会赔付。
除了这三种原因，绝大多数的重大疾病理赔都是*较顺利的，如果有遇到拒赔情况，可以求助话险君，我们提供专业的索赔服务。
购买保险不是保费越便宜越上算的，也不是保单越厚越好的，大*的保单你可以对此一下小*，大*的一般*较薄，这是为什么呢？大*的一般条款*较简单没有各种限制，很多病种的程度没有限制，*如*叶切除太平的要求全部切除才可以理赔，*寿的只要*部切除手术不管切多少都理赔，这*是差距。保费每年少200到了理赔*发现占了小便宜吃了大亏。
